Witam po świątecznym obżarstwie ;) Wszystko co dobre szybko się kończy tak więc czas wrócić do „prozy życia dnia codziennego”
Jak obiecałem wcześniej przedstawię aktualną strukturę swojego portfela, na dzień dzisiejszy wygląda to tak:
WARTOŚĆ ŁĄCZNA: 40 761, 60 (stan na 30.11)
RACHUNEK MAKLERSKI 7 940,13 zł:
Asseco Poland 20 szt. - 1 100 zł
Ciech 50 szt. – 1 150 zł
GPW 25 szt. – 1 220 zł
Polnord 25 szt. – 875 zł
Tauron 600 szt. – 4 100 zł
gotówka – 58,08 zł
Wszystkie walory w portfelu zostały zakupione w perspektywie długoterminowej. Na chwilę obecną czekają na rychłą realizację zysków, jak np. Tauron, bądź też czekają na znaczny wzrost swojej realnej wartości, jak Polnord.
FUNDUSZE INWESTYCYJNE 3 106,75 zł:
UniKorona Obligacji 523,77 zł
UniKorona Obligacji Nowej Europy 1024,26 zł
UniKorona MiŚS 1033,64 zł
LeggMason Akcji 525,08 zł
Stosunkowo niewielka kwota w FI, ze względu na częste „wahania formy”. Na chwile obecną nie planuje tu większych zmian.
LOKATY I DEPOZYTY:
SKOK Wołomin 6m. 15 000 zł
OpenFinance Lokata Optymalna 6m. 14 632,60 zł
Eurobank konto oszczędnościowe 82,12 zł
Zdecydowanie największy udział w moim portfelu, głównie ze względu na jego bezpieczny charakter. Staram się zawsze wyszukiwać na tyle optymalne warunki, aby te moje „zaskórniaki” wypracowywały jak najwięcej zysku
Powyższe stanowi mój Portfel inwestycyjny (jak to ładnie brzmi ;), nie uwzględnia on gotówki na życie, w moim przypadku ok. 1500 zł miesięcznie, oraz tzw. funduszu awaryjnego – w tej chwili ok. 2500 zł., co miesiąc trafia teraz do niego 1000 zł, docelowo chciałbym utrzymywać ten fundusz na poziomie ok. 10 000 zł.
Portfel ten powstawał przez okres ok. 5 lat, przy czym tylko 3 pierwsze lata to okres regularnego odkładania, z różnych względów później było gorzej. Aktualnie chciałbym, żeby co miesiąc portfel inwestycyjny powiększał się o przynajmniej 300 zł wpłat, niezależnie od dopłat do funduszu awaryjnego.
Raz w miesiącu robię podsumowanie swojego portfela, od ostatniej aktualizacji za skończoną lokatę w OF zakupiłem 2 obligacje GNT0912, uwzględnię to w podsumowaniu grudnia.
Jeżeli faktycznie planujesz portfel długoterminowo, to warto rozważyć zamianę funduszy obligacji (rosnące stopy) i zwykłych lokat na obligacje spółdzielcze. PBS jest handlowany po cenach nominalnych, a daje 8%, BPS 7.49 - znajdzie się jeszcze kilka w okolicy 7.5%
OdpowiedzUsuńMasz racje. FI obligacji znajduja sie w moim portfelu od dosyc dawna, jednak zysk z nich jest mizerny. Tak jak napisalem kupilem juz dwie obligacje Ganta i napewno to nie koniec jesli chodzi o Catalyst. Ok 6 stycznia konczy mi sie kilka lokat na ok 10 000 wiec napewno czesc z nich powedruje na obligi
OdpowiedzUsuńCzesc. Za ile i na jakiej platformie kupiłes te obligacje Ganta?
OdpowiedzUsuńGanta kupiłem ok 5 rudnia przez rachunek maklerski w mBanku. Cena bodajże 104
OdpowiedzUsuńportfel imponujący - gratuluję! szkoda, że tak późno pojawił się ten blog. Trochę ciekawych spostrzeżeń pewnie się znalazło w trakcie budowania takiego zestawu inwestycji.
OdpowiedzUsuńa ile za nie dostaniesz przy wykupie we wrzesniu 2012?
OdpowiedzUsuńTrudno mi powiedzieć czy będę je trzymał do 09-12 ;) oprocentowanie jest zmienne i wynosi w tej chwili 10,39 %
OdpowiedzUsuńŁadny portfel. Sam dążę w nowym roku do 40tysięcy. Myślę, że powinieneś fundusz bezpieczeństwa wliczać do portfela np. możesz go (jeśli jest tak duży jak piszesz), trzymać np. w Polbanku (4,75%) czy w BNP Paribas Fortis (5,8% do 10,4k). Przy tym drugim i 10k zyskasz już 50zł/mc lub nie stracisz trzymając gotówkę w skarpetce. Chyba, że chcesz mieć 10k w nówkach tak dla bajeru jak ja planowane 1000zł :) PS. trzymając 2,5k w domu tracisz 12zł/mc :)
OdpowiedzUsuńNie wliczam portfela bezpieczeństwa do inwestycji z różnych względów - choćby dlatego że chce te pieniądze mieć zawsze dostępne "w razie czego". Nie trzymam tych pieniędzy w "skarpecie" bo po co? Nie należe do zwolenników trzymania większych sum pieniędzy w domu. Na chwilę obecną mój fundusz bezpieczeństwa wynosi 3 300 zł (wpłata 1 000 po wczorajszej wypłacie ;) i trzymam to na rachunku oszczędnościowym w eurobanku (4,05%). Powodzenia w dążeniu do celu ;)
OdpowiedzUsuńrozumiem, że sknera, ale trochę tu za dużo czarnego :) oczy bolą :)
OdpowiedzUsuńniezły portfel. udanych inwestycji w nowym roku
A możesz napisać jak masz oprocentowane LOKATY I DEPOZYTY?
OdpowiedzUsuńSKOK Wołomin - 7,30% brutto (5,913 netto)
OdpowiedzUsuńOF - ok 10 000 na 5,65% netto, ok 2 000 na 5,0%
Wchodzę na stronę i nie widzę 5,65% netto. Możesz dokładniej napisać. SKOK Wołomin co trzeba zrobić by mieć taki %?
OdpowiedzUsuńnie widzisz bo to lokaty zakładane w styczniu 2010, niebawem mi się kończą. W skoku standardowo lokata na pół roku jest oprocentowana 7,0%, dla członków z 11 udziałami jest 7,3%, a dla 21 udziałów 7,6%
OdpowiedzUsuń